和平系“地下”平臺佰億貓捏造假合同涉嫌自融!

時間:2017-07-04 10:07:46 中國社區網

  武漢金融網2017-03-15訊:和平系想必大家都不陌生,想當然,和平系旗下關聯的p2p平臺也多多少少了解那么幾個,但是有個漏網之魚,你可了解?還是個“大魚”,今天就看看“此魚”的廬山真面目。和平影視旗下還有一家很低調但問題更嚴重的p2p平臺—深圳“佰億貓”,這家平臺不僅涉嫌自融,更夸張的是,其實際控制人用來自融的一份與上市公司的應收賬款合同竟然是虛構的!

  一年三次工商變更 和平系接盤佰億貓隸屬于深圳佰億貓金融服務有限公司。全國企業信用信息公示系統顯示,深圳佰億貓金融服務有限公司成立于2015年5月7日,注冊資本1000萬元,法定代表人華堅。另華堅任公司執行董事,施益軍任監事。深圳佰億貓金融服務有限公司的股東分別為上海玉苑實業中心(占股70%)、杭州東馳化纖有限公司(占股30%)。通過查詢發現,上海玉苑實業中心為上海和平影視企業公司的二級全資子公司。企業變更信息顯示,和平影視旗下二級子公司上海玉苑實業中心是在2016年12月29日入股佰億貓的。需要指出的是,佰億貓在2016年短短一年的時間內進行了3次股權變更。公司原始股東為兩個自然人徐青、陳愷,分別占股40%、60%。2016年4月7日,股東變更為施益軍占股60%,徐青占股40%;同年10月19日,股東變更為華堅占股40%,杭州東馳化纖有限公司占股60%;12月19日,佰億貓股權再次發生變更,變更后上海玉苑實業中心占股70%,杭州東馳化纖有限公司占股30%。官網數據顯示,佰億貓平臺融資總額約15.43億元。

  佰億貓股權結構圖

  大標拆期限 在瀏覽佰億貓的投資標的發現,標的“供應鏈周周發1027期”、“供應鏈月月盈1026期”、“供應鏈季季豐1023期”和“女神專屬爆款NO.10”等標的的融資方均為“杭州**貿易有限公司”。

  根據披露的營業執照顯示,該公司成立于2011年12月26日,經營范圍為經銷五金機械配件、塑膠制品、機電產品及配件、金屬制品、汽車配件、針紡織品、化工產品、燃料油、黃金飾品等。通過信息交叉對比發現,該公司就是“杭州浦弘貿易有限公司”。

  借款合同顯示,杭州浦弘貿易有限公司借款金額為5000萬元,借款期限為2016年9月22日至2017年9月21日,用于公司資金周轉。單從這一點上來看,佰億貓已經違背了“同一企業在同一網貸平臺借款余額上限不得超過100萬元”的監管規定。更為不可思議的是,各個投資標的的期限、收益均不同,最短投資期限為7天,年化收益在7%~12%之間。而這也是網貸監管細則明令禁止的,網絡借貸信息中介機構不得將融資項目的金額和期限進行拆分。在佰億貓網站上,供應鏈金融融資標按投資期限主要有“周周發”、“月月盈”和“季季豐”三種,預期年華收益分別是7.8%,9.8%和11%。這三款融資標的產品說明都一樣。例如,“月月盈”產品頁面上,佰億貓稱,產品資金主要用于“國有企業、大型貿易企業、準上市公司在國內外采購機械配件、有色金屬制品及材料、汽車配件、機電產品及配件、塑膠制品等大宗商品。”但上述所有供應鏈標的的融資方只有一家2014年由一家物業管理公司變更而來的貿易公司。這家貿易公司既不是國企,也沒有任何資料證明它即將“上市”。"月月盈”產品的資金用途為“融資方名下企業向海外知名供應商采購電解錳”,同時產品說明中寫道,“借款人資金需求合理,經營狀況良好,銀行信用證結算,資金流向明確可查”。信用證是國際貿易中最主要、最常用的支付方式,但佰億貓卻未對該貿易公司的銀行信用證做任何披露。不僅如此,融資方簡介稱,杭州浦弘貿易有限公司“2014年實現銷售額4億元,凈利潤7000萬元;2015年實現銷售額8億元,凈利潤1.6億元”。值得注意的是,該貿易公司是2014年10月29日才變更為杭州浦弘貿易有限公司,此前是“杭州匯通物業管理有限公司”。杭州浦弘貿易變更后僅用2個多月的時間就能實現4億的銷售額和7000萬的凈利潤,利潤率高達17.5%,而15年更是實現銷售和利潤率翻倍。一家做金屬和化工品原料進口的新公司如何實現如此驚人的業績不得而知。一位貿易行業的資深人士對此表示強烈質疑,稱其“水分很大“。中國實業企業的平均利潤率只有5%。

  小結此外,項目的還款來源描述為,“融資方名下企業銷售回籠匯款及其正常營業收入;融資方自有資產回購債權”,除此之外沒有任何第三方保障。網站上沒有展示融資方的銷售回款及營業收入的證明材料,也沒有披露該貿易公司可用于回購債權的自有資產(不動產或現金)證明。這意味著一旦該公司銷售回款出現問題,標的將面臨逾期風險。

  上市公司否認8000萬訂單 然而借款金額超監管上限、拆分項目期限還不是佰億貓存在的最大問題。標的“資產穩盈83期”,項目總額50萬元,投資期限269天,年化收益13%。項目說明顯示,浙江某能源有限公司與浙江某工業科技有限公司簽署了8000萬的《天然氣供氣協議》,現將該筆應收賬款質押借款。通過項目說明及平臺披露的營業執照信息,網貸天眼查詢發現原始債務人、原始債權人和融資方分別是浙江尤夫科技工業有限公司(浙江尤夫高新纖維股份有限公司,SZ:002427)(下簡稱“尤夫股份”)、浙江宏杰能源有限公司、浙江宏杰資產管理有限公司。其中,宏杰能源與宏杰資產存在關聯關系。

  原始債務人信息簡介

  原始債權人信息

  融資方營業執照為核實價值8000萬的《天然氣供氣協議》的真實性,通過在深交所網站互動易板塊下向尤夫股份提問,是否曾與浙江宏杰能源有限公司簽署《天然氣供氣協議》,約定由宏杰能源向尤夫股份供應天然氣,應付賬款總金額8000萬元。尤夫股份回應稱,“公司的大額訂單信息將嚴格按照相關法律法規進行披露,具體情況敬請關注公司相關公告。”

  查閱了尤夫股份2015年6月(浙江宏杰能源有限公司注冊成立于2015年6月8日)至2016年12月31日(協議簽署時間為2016年)期間的全部公告,并未發現對該大額交易的披露。隨后,就此問題致電尤夫股份,董秘回應稱,已與公司各個部門確認,目前為止沒有與浙江宏杰能源有限公司簽署過這份協議。

  撥打佰億貓電話客服,詢問資產穩贏系列標的原始債權人的《天然氣供氣協議》是否真實存在,其表示,該協議是真實存在的,可通過QQ或微信客服索要核實。然而,微信客服卻表示,相關信息只能提供給實名認證并投資過的用戶查看。在網貸天眼進一步表明身份后,佰億貓拒絕再回復任何問題,而是立刻在微信號上發布了一篇名為《好像有人要搞事情》的微信文章。

  存自融嫌疑另外,佰億貓平臺上與宏杰能源有關的標的還不止這一個。標的“喵悅贏64期”,項目總額50萬元,投資期限177天,年化收益12%,融資方為“湖州**天然氣利用有限公司”。

  根據項目介紹,融資資金“用于建設湖州**天然氣CNG母站工程(包括GNG母站、汽車加氣站、配套高壓管線及輔助公用工程)”。

  百度查詢結果顯示,湖州南潯CGN母站工程建設單位是湖州嵐源天然氣利用有限公司。全國企業信用信息系統顯示,湖州嵐源天然氣利用有限公司成立于2013年12月11日,注冊資本4000萬,法定代表人陳嶺。與佰億貓披露的營業執照信息完全相符。根據股東信息,浙江宏杰能源有限公司是湖州嵐源天然氣利用有限公司的股東,占股49%。

編輯: 維護 來源:中國社區網綜合
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